Pour rappel, un taux d'intérêt se calcule *par an*. Si le coût du crédit revient à 14% du prix d'achat, ça ne veut pas dire que le taux du crédit est de 14%.

1. comme dit -a., le taux d'intérêt se calcule par "an" (et on précise le coût total sur les 12, 24 ou 36 mois), on ne sort pas un taux global sur les 3 ans.
2. c'est un organisme de crédit à part qui gère l'achat à crédit. Si le taux ne vous convient pas, vous pouvez faire un prêt à la consommation auprès de votre banque pour payer votre iPhone (non obligatoire pour utiliser un forfait Free, rappelons-le) afin de l'acheter directement en AppleStore.
=> ce n'est donc pas FREE qui fait payer cher le crédit.

Je trouve ça juste un peu décevant quand on voit que B&You propose l'iPhone 4S à 603,21€ avec un paiement en 3 fois sans frais…

Free aurait pu être plus agressif, mais bon, l'offre est déjà très intéressante et n'a clairement pas besoin de l'iPhone pour attirer de nouveaux clients.

Tanguy
Je trouve ça juste un peu décevant quand on voit que B&You propose l'iPhone 4S à 603,21€ avec un paiement en 3 fois sans frais…

Free aurait pu être plus agressif, mais bon, l'offre est déjà très intéressante et n'a clairement pas besoin de l'iPhone pour attirer de nouveaux clients.

Pour la vente d'iPhone, ils sont simplement au prix du marché, à savoir le prix de l'Apple Store et un crédit au taux standard des organismes de crédit. C'est décevant pour ceux qui auraient attendu un iPhone à -50%, peut-être, mais de là à titrer sur une prétendue "surfacturation"... ça sent le sensationnalisme à la Tanguy. En tout cas, ça ne fait pas bien sérieux.

"le titre"
apple lui ne surfacture pas du tout par contre hein.